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新加坡注冊基金管理公司需申請牌照,如何申請新加坡RFMC牌照?
2020-11-04 17:46:37
1.新加坡基金管理公司牌照
2.新加坡注冊基金管理公司的要求
3.新加坡注冊基金管理公司的流程
4.影響新加坡金融牌照申請的因素

1.新加坡基金管理公司牌照

近年來新加坡大力發展金融行業,成功從轉口貿易國家轉型成了轉口金融國家,躋身亞洲第三大金融中心。吸引世界各地投資者紛紛在新加坡落地注冊公司開展商業投資計劃。一般投資者在新加坡注冊公司都比較簡單,但是一些特殊行業就要申請對應的牌照,如在新加坡從事資產管理行業就要申請新加坡RFMC牌照,新加坡RFMC牌照如何申請呢?
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在新加坡想要做資管,首先需要注冊一間私人有限公司,然通過公司申請需要獲取金管局批準的資產管理牌照,也稱為資本市場服務牌照(CMS 牌照)。任何機構申請相關類別的業務必須先設立對應的經營實體,確保滿足擬申請業務的財務、專業資質、組織結構、業務拓展計劃及風險應對等方面的要求,填報對應的申請表格同時提交其他要求的材料。
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新加坡金融業實行混業經營和統一牌照管理,金融監管局全面負責金融行業準入和金融機構注冊;執照基金管理公司(LFMC)和注冊基金管理公司 (RFMC)是以資金管理為主要經營活動的資產管理業務牌照。
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根據新加坡證券及期貨法,如果公司希望在新加坡用以兩種形式開展(受監管的)資金管理服務,那么公司就必須向新加坡金融管理局(MAS)提交申請基金管理公司牌照申請或者公司必須持有資本市場的執照。
1、注冊的基金管理公司,或者;
2、持牌的基金管理公司,或者;
3、風險投資基金的經理也可以申請在風險投資基金經理(VCFM)制度下運作。
在基金管理公司中履行關鍵職能的個人都必須向新加坡金融管理局報備成為公司代表。例如負責:投資組合建設和分配,研究和咨詢,業務開發和營銷或客戶服務。

2.新加坡注冊基金管理公司的要求

1、對于投資者:不超過30名合格投資者,在其管理下的資產不超過2.5億新元。
2、資本的要求:至少25萬新元。
3、公司董事或代表的要求:
(1)至少有2名董事且至少有5年或以上的金融服務行業經驗,其中1人為首席執行官;,其中1人為執行董事: 新加坡居民, 全職負責公司的日常運營。
(2)至少有2名新加坡本地居民代表;
(3)至少有2名相關的專業人士:新加坡居民,全職,且至少有5年或以上相關工作經驗。
注:對于2名董事,2名代表和2名相關專業人士的上述三項要求并不相互排斥,因為如果具有必要的經驗和屬性,同樣的兩個人可以滿足所有三個單獨的要求。
4、風險管理架構:必須符合《風險管理實務指引》所訂的原則,并至少涵蓋:
(1)管理、獨立和勝任風險管理職能;
(2)識別和度量與客戶資產相關的風險;
(3)及時監測和報告管理風險;
(4)記錄風險管理政策,程序和報告。
5、最低程度的合規安排:理想情況下應在內部擁有獨立的合規職能,或能獲得海外分支機構的合規支持;可依賴外部服務提供商來提供合規性支持。
6、審計要求:要求進行適度的內部審計以及年度獨立審計。
7、專業責任保險:不強制但強烈鼓勵,應向所有客戶披露此類安排或缺乏此類安排。

3.新加坡注冊基金管理公司的流程

1、客戶確定好公司名稱(只有英文名稱),安排查名
2、查名通過后,提供兩個董事的護照+身份證,辦理公司注冊
3、同時客戶應該自行或者委托代理尋找獨立辦公地址
4、銀行開戶以及資金匯入
5、聯系MAS金管局辦理基金公司注冊(需要約4到6周時間)。
整個注冊流程順利的話大概需要3個月的時間,如果公司名稱等資料審核出現問題,或開戶過程中遇到問題,則注冊時間可能會延長。
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4.影響新加坡金融牌照申請的因素

對于首次申請基金管理公司牌照的申請人,如若是申請RFMC,填報CLE,與申請CMS 的證券交易、期貨交易和杠桿外匯交易的渠道相同,對于其余CMS 業務牌照,則填報Form 1。至于是否批準申請人注冊LFMC 牌照,MAS 通常還會考慮其他幾個因素:
1、LFMC 及其控股或關聯公司的業務記錄。零售LFMC 的股東必須至少有5 年的在一個與新加坡監管體系可比的環境下為零售投資者提供基金管理服務的記錄,LFMC 和其關聯公司應該管理至少10 億新幣的總資產;
2、FMC 和其控股公司是否受到一個合格的監管當局的監管;
3、FMC 控股公司對FMC 在新加坡的業務的投入;
4、FMC 股東對基金的種子投資。
在新加坡從事金融業務注冊公司以及要求的門檻都會高很多,而且流程也比較復雜,注冊時間也長。一般投資者在新加坡注冊公司要求就比較簡單,不需要申請特殊牌照,而且公司名稱和經營范圍都沒有什么限制,通常在國內注冊不通過的在新加坡都能注冊成功。

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